Egy örök kérdés, hogy mihez kezdjen a pénzével, akinek sikerül annyit összegyűjtenie, amiből már nyílik lehetőség valamilyen befektetési konstrukció elindítására? A lehetőségek száma a végtelen irányába konvergál. Valójában mindenkinek a saját döntése, hogy pontosan mi mellett dönt, de megéri alaposan felmérni a rendelkezésre álló opciókat, majd azok között mérleget vonni. Miként történhet ez meg? Többnyire 2 választás áll rendelkezésre. Az egyik, hogy fogod magad és autodidakta módon fejest ugrasz a pénzügyi szakma útvesztőibe.
Ezt mindenféle előképzettség nélkül, jobban jársz, ha legfeljebb kíváncsiskodó céllal teszed. Gyorsan belefuthatsz olyan fantasztikusnak tartott ajánlatokba, amik hatalmas profitot ígérnek és mindezt kevés kockázat mellett. Biztos lehetsz benne, hogy alaposan levezetik számodra a megtérülési arányt, de ezen a dörzsöltebb befektetők gyorsan átlátnak. Olyan nem létezik, hogy minimális kockázat mellett, maximális nyereség vagy ha mégis, akkor jó eséllyel törvénytelen dologról van szó.
Ne bízz tehát az ilyen könnyű lehetőségekben, mert több bajod származhat belőle, mint előnyöd. A profi szakemberek ellenben örömmel rendelkezésedre állnak. A pénzügyi tanácsadó munkája tehát segít neked eligazodni a pénzügyi lehetőségek viszonylag komplikált világában. Ez pedig a második lehetőség, amire támaszkodhatsz. Kikéred olyan tanácsadó véleményét, aki a munkájából adódóan több pénzintézet ajánlatait tudja nyújtani. A függetlenség az, amire muszáj nagy hangsúlyt fektetni. Ezen kívül keress rá mindig az adott szakember nevére és ellenőrizd a bejegyzési státuszát.
Egyúttal a rá vonatkozó ügyfélvéleményeket is olvasd el, amik gyors összképet adnak arra vonatkozóan, hogy mennyire megbízható és szakmailag hiteles személyről van szó. Ha jók a visszajelzések, akkor már csak fel kell venned a kapcsolatot és kezdődhet a lehetőségek alapos felülvizsgálata. Minél több az opció, annál nagyobb az esély megtalálni azt a portfóliót, amire támaszkodva sikerül a kezdeti tőkét, ha nem is óriási léptékben, de gyarapítani stabil formában.